Conseil en organisation et gestion de Patrimoine

MDO Finance est un cabinet en gestion de patrimoine sur Lyon et en Rhône Alpes à taille humaine et pluri disciplinaire. Nous couvrons l’ensemble des étapes de la vie du patrimoine de nos clients, de sa création à sa transmission en passant par son développement. A l’aide de partenaires, nous sommes à même d’apporter un conseil éclairé sur tous les sujets de la gestion de patrimoine du particulier et du chef d’entreprise : optimisation de la fiscalité, placement financier, assurance vie, trésorerie, retraite, immobilier, transmission, succession.

L’expatriation est généralement une période de vie excitante, remplie de changements et d’activité. Elle laisse cependant peu de temps pour se consacrer à la gestion de son patrimoine.

Une bonne expatriation passe par un accompagnement de la part d’un professionnel.

Notre expérience en tant qu’expatrié (Bermudes, Singapour et Hong Kong), et le manque d’accompagnement, nous ont permis d’être confronté directement à la difficulté de la gestion et du développement d’un patrimoine à distance. Nous en avons retiré une approche en trois phases :

● La préparation de l’expatriation. Quelle actions doivent être réalisées avant son départ ? Organisation de son patrimoine, optimisation fiscale, mise en place de produits d’investissement adaptés, couverture santé et prévoyance….

● La vie durant l’expatriation. Conseil sur la gestion du patrimoine existant. L’expatriation est généralement source de revenus additionnels. Conseil en investissement et gestion de cette nouvelle épargne à la fois d’un point de vue financier mais aussi fiscal. Préparation de la retraite.
Accompagnement sur toutes les démarches à entreprendre.
Vous trouverez différentes approches pour développer votre patrimoine dans un environnement fiscal attractif sur l’article suivant sur notre site. Expatriés, construire/développer un patrimoine (mdofinance.fr)

● Le retour d’expatriation. Il se prépare, notamment en profitant des avantages fiscaux du pays de résidence actuel. Il nécessite aussi toute une série de démarches administratives à effectuer sur place. Enfin à son retour, des démarches sont aussi à entreprendre pour toutes les déclarations fiscales et pour notamment bénéficier du régime d’impatriation (vérification de l’éligibilité au régime d’impatriation, rédaction appropriée du contrat de travail avec mention et structuration de la rémunération appropriés).
La préparation de la retraite pour les expatriés passe principalement par le développement du patrimoine. De retour en France, vous pourrez bénéficier d’un nouvel outil d’épargne retraite, le PER, fiscalement incitatif et avec une spécificité l’année de votre retour en France pour les impatriés.
Plus de détail sur l’article ci-dessous.
PER et nouveaux résidents (re-domiciliation fiscale en France) (mdofinance.fr)

MDO Finance peut vous accompagner sur l’ensemble du cycle de votre expatriation et continuer à vous accompagner à votre retour.
Pour en savoir plus n’hésitez pas à consulter notre page dédiée aux expatries. Expatrié : conseil en gestion de patrimoine à Lyon, MDO Finance